Как открыть счет в испанском банке в 2022, будучи нерезидентом Испании? К сожалению, это стало гораздо сложнее, чем было ранее. В связи с тем, что несколько лет назад вступил в силу закон по борьбе с отмыванием денег, все банки обязали на серьезнейшем уровне проверять источник происхождения денежных средств их клиентов.

Россия и страны СНГ попали в список стран “риска”, так как не делятся банковской информацией и недостаточно борются с отмыванием денег.

Европа хочет защититься от “чёрных” денег, поэтому требует от банков, чтобы те усиленно проверяли всех граждан из стран риска на предмет происхождения денежных средств.

Конечно, все это усложнило весь процесс, но где наша не пропадала. Опытные люди могут найти выход из любой сложной ситуации.

Чтобы открыть счет в испанском банке в 2022 году, вам потребуется:

• Личное присутствие.
• Справки с места работы с указанием должности, оклада и стажа.
• Налоговые декларации, 2 НДФЛ / 3НДФЛ или справки о доходах.
• Зарплатные ведомости / зарплатные листы (если их нет, то переходим к следующему пункту).
• Выписки со счетов с движением средств за последние 6 месяцев.
• Документы на недвижимость (при наличии).
• Справки о дивидендах или других источниках дохода.

В некоторых банках при открытии счета необходимо приобрести медицинскую страховку. К слову, это очень хорошее предложение, на которое стоит обратить внимание.

Документы для открытия счета должны быть подготовлены на испанском или английском языках. Постарайтесь сделать максимальное количество документов на английском, тогда не придется обращаться к переводчику, учитывая, что официальный присяжный перевод стоит недешево.

Рассмотрение документов банком в среднем занимает от недели до месяца. После того как счет одобрен, вы можете его активировать и начать им пользоваться. Ура, товарищи!

Если вы заинтересованы в открытии счета для покупки недвижимости, наша команда вам с радостью поможет. Обращайтесь!